Quản trị Rủi ro & Pháp chế là bộ phận trung tâm trong ngân hàng và doanh nghiệp, đảm nhận vai trò phòng ngừa, kiểm soát rủi ro và đảm bảo mọi hoạt động tuân thủ pháp luật. Đây chính là “lá chắn an toàn” bảo vệ tổ chức trước biến động thị trường, các rủi ro tín dụng, pháp lý, hoạt động, đồng thời duy trì uy tín và sự phát triển bền vững.

1. Nhiệm vụ chính của Quản trị Rủi ro & Pháp chế

• Xác định & đánh giá rủi ro: Nhận diện các loại rủi ro như tín dụng, thị trường, thanh khoản, hoạt động, pháp lý.

• Xây dựng khung quản trị & chính sách: Thiết lập quy trình, quy định kiểm soát rủi ro và pháp lý.

• Giám sát & cảnh báo sớm: Theo dõi hoạt động, phát hiện nguy cơ và đưa ra giải pháp kịp thời.

• Tư vấn & đảm bảo pháp lý: Hỗ trợ soạn thảo, rà soát hợp đồng, xử lý tranh chấp.

• Đào tạo nhân sự: Nâng cao nhận thức về rủi ro và tuân thủ pháp luật trong toàn hệ thống.

• Bảo vệ uy tín & tài sản: Giúp ngân hàng giảm thiểu thiệt hại, duy trì sự tin cậy với khách hàng và đối tác.

2. Yêu cầu kỹ năng & chuyên môn của nhân sự Quản trị Rủi ro & Pháp chế

• Kiến thức chuyên sâu về tài chính – ngân hàng, pháp luật, quản trị doanh nghiệp.

• Kỹ năng phân tích dữ liệu, đánh giá và dự báo rủi ro.

• Khả năng soạn thảo, rà soát văn bản pháp lý và hợp đồng.

• Kỹ năng tư vấn, giải quyết xung đột và tranh chấp.

• Đạo đức nghề nghiệp, khách quan, minh bạch và bảo mật.

3. Quy trình làm việc với khách hàng nội bộ & đối tác

• Khảo sát & nhận diện rủi ro: Thu thập thông tin từ hoạt động kinh doanh và môi trường pháp lý.

• Đánh giá & phân tích: Xác định mức độ ảnh hưởng và khả năng xảy ra.

• Xây dựng giải pháp quản trị: Đưa ra biện pháp kiểm soát, bảo hiểm, hợp đồng pháp lý.

• Thẩm định & phê duyệt: Đảm bảo dự án, sản phẩm, giao dịch đúng luật.

• Giám sát & báo cáo: Theo dõi định kỳ, cảnh báo rủi ro tiềm ẩn.

• Xử lý sự cố: Đề xuất phương án hòa giải, kiện tụng hoặc tái cấu trúc.

4. Lợi ích khi có bộ phận Quản trị Rủi ro & Pháp chế mạnh

• Hạn chế rủi ro tài chính, pháp lý và hoạt động.

• Đảm bảo tuân thủ quy định pháp luật, tránh bị xử phạt.

• Nâng cao sự minh bạch, củng cố niềm tin của khách hàng và đối tác.

• Tạo cơ sở vững chắc cho lãnh đạo ra quyết định chiến lược.

• Góp phần vào sự phát triển an toàn, bền vững của tổ chức.

5. Các dịch vụ/hoạt động liên quan

• Quản trị rủi ro tín dụng, thị trường, thanh khoản, hoạt động.

• Tư vấn và soạn thảo hợp đồng pháp lý.

• Đào tạo & huấn luyện tuân thủ pháp luật.

• Kiểm toán nội bộ và báo cáo rủi ro.

• Tư vấn xử lý tranh chấp, khiếu nại.

• Xây dựng hệ thống cảnh báo sớm và khung quản trị rủi ro.

👉 Quản trị Rủi ro & Pháp chế chính là “hàng rào an toàn”, giúp ngân hàng và doanh nghiệp đi nhanh nhưng vẫn vững chắc, tránh được “cú ngã” lớn trong hành trình phát triển.